Handeln in der Corona-Krise

Herausforderungen für mittelständische Unternehmer

• Viele Unternehmen befinden sich in einer akuten, existenzbedrohenden Krise.
• Diese Krise betrifft derzeit vor allem die Liquiditätssicherung.
• Mittel- und langfristige, strukturelle Entwicklungen zeichnen sich schon erkennbar ab.
• Risikomanagement bekommt generell einen deutlich höheren Stellenwert als in der Vergangenheit.

• Die kurz- und mittelfristigen Herausforderungen sind ohne plausible Einschätzung der längerfristigen Konsequenzen in den jeweiligen Märkten nicht zu bewältigen.
• Staatliche Reaktion auf Bundes- und Landesebene sind noch nicht voll wirksam und teilweise widersprüchlich.

Liquiditätsbedarf analysieren

• Ermittlung und Deckung des Liquiditätsbedarfs bis zum erwarteten Ende der Krise
• Erstellung eines Bankenspiegels. Einschätzung von Spielräumen und Interessenspositionen der Banken
• Erarbeitung eines Sicherheitenspiegels, Sicherheitenbewertung vornehmen, Reserven ermitteln, Verhandlungspositionen vorbereiten
• Identifizierung und Ansprache alternativer Finanzierungsanbieter
• Kommunikation mit kreditfinanzierenden Banken vorbereiten (Auftragseingang, Umsatzentwicklung, Lieferkette, Produktion, Personalthemen wie Krankenstand, Ausfallrisiken bei Forderungen, Entwicklung bei wesentlichen Kunden)
• Erstellung eines rollierenden Liquiditätsplan (zB. 13 Wochen) entsprechend der Kreditgeberanforderungen
• Planung zur Kapitaldienstfähigkeit in Szenarien, um Kreditgeber aktuell und in Zukunft von der Kapitaldienstfähigkeit zu überzeugen
• Analyse der Auswirkungen auf vorhandene Kreditgeber (Covenant-Management/Sicherheiten)

Optionen und -Alternativen entwickeln

• Liquiditätskredite (KfW, NRW-Bank etc.)
• Eigenkapitalmaßnahmen
• Schutzschirmverfahren
• Working Capital: Kurzarbeit/Mietstundung/ Warenfinanzierungen/Forderungsfinanzierung
• Tilgungsaussetzungen (freiwillige/gesetzliche)
• Verkauf von Vermögensgegenständen, zum Beispiel Immobilien
• Auswirkungen auf Vermögenssituation der Gesellschafter

Mittel- und langfristige Strategie und Finanzierung aufbauen

• Strategieanpassung (Digitalisierung, Definition Kerngeschäft)
• Desinvestition nicht betriebsnotwendigen Vermögens, z.B Immobilien
• Verkauf von Unternehmensteilen zur Liquiditätsgewinnung
• Aufnahme von Investoren über eine Kapitalerhöhung
• Verschmelzung von Unternehmen zur Gewinnung von Marktanteilen und Realisierung von Synergien
• Systematische Identifikation von Opportunitäten für Unternehmenskäufe, auch aus Insolvenz
• Ansprache, Durchführung und Strukturierung der Finanzierung von Unternehmenskäufen

• Wir sind ein der Beherrschung von Krisensituationen erfahrenes, kompetentes und eingespieltes Team aus den Bereichen Finanzierung / Wirtschaftsprüfung / M&A / Immobilien
• Günther Herion als früherer globaler Kreditleiter einer deutschen Großbank und Vorstand Marktfolge
• Markus Loy als restrukturierungserfahrener Corporate Finance Berater
• Beatrice Berg als Wirtschaftsprüferin mit mehr als 20 Jahren Transaktionserfahrung
• Lars Wittstock als erfahrener Architekt und Immobilienmakler
• Alle Partner pflegen eine enge Zusammenarbeit mit rechtlichen, steuerlichen und operativen Beratern
• Über exklusive Kooperation mit taskforce (taskforce.net) hat Loy&Co auch geeignete Interimsmanager im Netzwerk